Tiger 미국S&P500 vs SPY, 비교 분석 한방에!👏

 

 

안녕하세요~ 오늘도 ETF 쉽게 풀어드리는 바트강입니다!👨‍🎓

 

여러분들 날이 굉장히 많이 추워졌죠! 모두 먼저 감기 조심하시기 바랍니다. 오늘은 S&P500과 관련된 ETF를 하나 들고왔는데요!

 

S&P500 지수 자체만해도 그동안 몇년간 수익률이 7~8%를 유지해왔기 때문에 많은 분들이 S&P500 ETF를 투자처로 많이 선택을 하시곤 합니다.🤗

 

물론 ETF 투자가 게으른 사람들이 하는 투자다라는 말도 있지만, 그만큼 투자에 100%올인하기 힘드신 분들이 안정적으로 분산투자할 수 있는 방법 중 하나라 생각합니다.

 

 

또한, 개별 종목을 매수하여 시장을 이기는 것은 일반인의 범주에서는 쉽지 않은 일이라고 생각합니다.

(그래서 개별 종목 투자하시는 분들이 정말 대단하다고 생각합니다..!

 

더군다나, 장기 투자를 하는 저로썬 ETF만큼 괜찮은 투자처를 아직 찾진 못했습니다. 대안으로는 삼성전자 우선주나 애플과 같은 초우량주정도가 될 것 같습니다.🤔

최근에는 워낙 미국 시장과 한국 시장 둘 다 수익률이 전반적으로 긍정적인 시장이기 때문에 많은 분들이 개별 종목 투자도 하고 계십니다.

 

그러나, 저같은 쫄보 기질을 갖고 계시거나 여러 우량주를 골고루 사로싶은데 투자금이 적어 고민이신 분들이라면 오늘 소개해드리는 Tiger S&P500 혹은 SPY 투자도 고려해보시면 좋을 것 같습니다.

 

 

그럼 지금부터 Tiger S&P500 과 SPY 비교 포스팅 시작하도록 하겠습니다👨‍🏫

 

 

 

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목차

 

1. 수익률 비교(Tiger S&P500 vs SPY)

2. 기초정보 비교(중요한 부분 중심!)

3. 연금저축펀드를 이용한다면?

4. 마치며

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1. Tiger 미국S&P500과 SPY 수익률 비교

먼저, Tiger 미국 S&P500과 SPDR의 SPY의 수익률 비교 그래프입니다. 보시면, 확실히 SPY가 수익률 측면에서는 10월 기점에서부터 앞서고 있음을 알 수 있습니다.😃

 

미국 S&P500이라는 동일 지수를 추종하고 있는 두 ETF인데도 왜 이렇게 수익률이 달라지고 있을까요? 한번 구성 종목과 구체적인 이유를 살펴보면서 더 알아보도록 하겠습니다.👨‍💻

 

 

2. Tiger 미국S&P500의 수익률이 저조한 이유

먼저, 구성 종목의 비교입니다. SPY와 Tiger 미국S&P500의 구성 비중은 소폭 차이가 있으나 종목 구성 비중 순위는 동일한 것을 알 수 있습니다.

 

즉, 구성비 자체의 영향성도 있을 수 있으나 앞서 보여드린 큰 수익률 차이를 만든 주요 원인은 아닌 것이죠. 하지만, 미국 달러 환율을 본다면 이 수익률의 차이가 이해가 가실겁니다.👀

원달러 환율 추이를 보시면, 확실히 10월부터 달러화의 약세가 두드러집니다.

 

Tiger 미국S&P500 ETF는 환노출 상품입니다. 즉, 달러화에 따라서 ETF의 환차익을 노리는 상품인데요! 그렇기때문에, 다른 환헷지상품 혹은 다른 ETF와는 다르게 달러 환율에 영향을 크게 받습니다.😀

 

그래서, 위에 보셨던 Tiger 미국S&P500의 약세 또한 달러화 약세가 시작된 10월부터임을 쉽게 알 수 있었죠. 그렇다면, S&P500 지수와의 비교도 비슷한 양상을 그려야겠죠?

 

 

3. Tiger 미국S&P500과 S&P500지수 비교

확실히 S&P500지수와의 비교 그래프를 살펴보아도 Tiger 미국S&P500이 10월을 기준으로 계속 약세를 보여온 것을 확인할 수 있습니다. 확실히 올해 코로나 사태로 인해 미 연준에서 폭팔적인 양적완화를 실시해온 것을 피부로 느낄 수 있는 부분입니다.😂

 

그렇다면, 이를 통해 어떤 교훈을 얻을 수 있었을까요?

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원화가 강세이고 달러가 약세일 때 해외 ETF투자는 환율 측면에서 불리할 수 있다. 고로 달러 약세가 예상된다면 미국 ETF 투자보다는 중국이나 유럽 쪽과 같은 다른 ETF투자처를 고려해야된다는 것입니다.

 

물론! 반드시 투자하고자하는 국가의 환율 추이를 체크하고 투자를 시작해야되겠죠!🙌

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다음은, Tiger 미국S&P500과 SPY의 기초정보를 바탕으로 전격 비교에 들어가보겠습니다. 아래 표를 참고하여 중요한 포인트를 위주로 설명드리겠습니다.😊

1. 펀드상장일

사람으로치면, 이제 100일이 갓 넘은 갓난아기와 이제 한국나이로 곧 서른을 바라보는 사람들로 비교가 가능할 정도입니다. Tiger 미국S&P500은 올해 8월 7일에 상장되었고 SPDR SPY는 ETF가운데 가장 오래된 ETF이니만큼 93년도에 출시되었습니다.

 

2. 운용규모

마찬가지로, 갓난아이와 서른을 바라보는 어른과 같이 그 차이도 엄청납니다. Tiger 미국S&P500은 약 1,110억 규모를 갖고 있음에 반해 SPY는 344조 규모의 거대 ETF이죠.😉

 

하지만, Tiger S&P500이 올해 상장된지 얼마안되었음에도 한국 ETF시장을 고려해보면 꽤 큰 운용규모를 갖고있는 ETF임을 알 수 있습니다. 단적으로, 올해 가장 인기있었던 그리고 가장 오래된 ETF중에 하나인 Tiger 미국나스닥100이 5천억 정도의 규모를 갖고있는 것을 생각하면 이해가 가는 대목입니다.

 

 

3. 운용수수료

SPDR SPY는 전통적으로 운용수수료가 저렴한 것으로 유명한 ETF입니다. 마찬가지로 Tiger 미국S&P500도 국내 ETF가운데에선 가장 싼 축에 속하는 0.07%의 운용수수료율을 갖고 있지요.

 

4. 분배금

분배금 지급은 사실 SPDR SPY가 압도적으로 잘 해오고있습니다. Tiger ETF는 분기 지급을 약속하고 있기도하고 아직 올해 상장된지라 더 지켜봐야겠습니다. 하지만, 저는 큰 기대를 안합니다. 국내 자산운용사들이 배당금지급을 정말 잘 안하거든요.😅

 

그에 반해, 아래 5년치 SPY 분배금 지급 현황을 확인해보시면 제가 왜 이런 말씀을 드리는지 알 수 있으실겁니다.

참 그놈 성실하네..

5년간 매 분기 지급해온 것을 알 수 있습니다. 지급 금액도 주당 약 1~1.5달러 정도로 꽤나 나쁘지 않은 금액입니다.

 

5. 주가 비교

주가 측면에선 확실히 Tiger 미국S&P500이 압도적으로 싼 것을 알 수 있습니다. 또한 국내상장 해외 ETF라는 장점으로 확실히 SPY에 비해선 접근성이 높다고 말씀드릴 수 있겠습니다.☺

 

6. 세금 비교

세금 항목을 비교해보면 Tiger 미국S&P500은 대체로 배당에만 배당소득세를 부과하는 것으로 보입니다. 매매차익에 있어서는 SPY만 양도소득세 22%를 내기 때문입니다. 다만 해외 주식의 경우 1년 매매차익 가운데 250만까진 공제해주기 때문에 아래 구간별 유불리 여부를 참고해주시면 되겠습니다.😃

 

 

 

 

 

 

 

1. 연금저축펀드의 장단점

최근들어 많은 분들이 연금저축펀드에 가입하고 계시지만, 분명히 장단점은 알고 가입하셔야 나중에 손해보시는 일이 없겠습니다.🙋‍♂️

강제적으로 최소 5년 이상 반드시 유지해야한다는 것과 수령이전 인출시에는 투자금 전체의 16.5%를 반환해야한다는 것! 그리고 수령 신청 이후엔 연금확정을 위해 연금저축펀드 계좌의 모든 ETF를 일시 매도해야한다는 것! 반드시 짚고 넘어가주세요☺

 

 

2. 연금저축펀드 이용시 세금은 누가 더 유리할까?

연금저축펀드는 연금수령시까지 배당소득세를 낼 필요가 없습니다. 그렇기 때문에 차익 비교에 있어서도 2,000만이 넘어가지 않는 이상 Tiger 미국S&P500이 압도적으로 유리하다할 수 있습니다.😃

 

 

 

 

 

오늘은 미국S&P500을 추종하는 대표적 ETF인 Tiger 미국S&P500과 SPY를 전격비교해보았습니다. 최근들어 세제혜택을 받으면서 국내 상장 ETF를 투자할 수 있는 기회가 많아져 많은 분들이 ETF에 관심을 기울이시는 것 같은데요!😁

 

여러분들의 ETF 투자에 제 포스팅이 도움이 되셨길 바랍니다. 다만, 모든 투자는 전적으로 여러분들의 판단을 믿으셔야 합니다!

 

이상 오늘도 바트강의 세상일지였습니다. 감사합니다.🙇‍♂️

 

 

 

 

 

 

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